fbpx
Cuci Uang: Membawa Uang Kotor ke Sirkulasi Moneter Normal

Cuci Uang: Membawa Uang Kotor ke Sirkulasi Moneter Normal

Pencucian uang melalui jual-beli saham adalah mekanisme favorit kalangan penjahat keuangan. Pasar saham selalu menjadi incaran para pelaku pencucian uang. Selain tentu saja beragam cara lainnya.

 

Pencucian uang yaitu aktivitas membawa uang kotor ke dalam sirkulasi moneter bersih yang normal. Mairead McGuinness, komisaris Uni Eropa untuk jasa keuangan, mengatakan bahwa: "Pencucian uang merupakan ancaman nyata bagi negara." Di UE sendiri, transaksi yang melibatkan uang 'kotor' ini mencapai sekitar 1,5% dari produk domestik bruto atau nilainya setara dengan 133 miliar euro. "Skala masalah ini tidak dapat diremehkan, dan celah yang dapat dimanfaatkan penjahat harus ditutup," ujar McGuinness.


Pencucian uang melibatkan tiga langkah dasar untuk menyamarkan sumber uang yang diperoleh secara ilegal dan membuatnya dapat digunakan: penempatan, di mana uang itu dimasukkan ke dalam sistem keuangan, biasanya dengan memecahnya menjadi banyak simpanan dan investasi yang berbeda; layering, yaitu pengocokan uang untuk menciptakan jarak antara uang dengan pelaku; dan integrasi, di mana uang tersebut kemudian dibawa kembali kepada pelaku sebagai pendapatan yang sah, atau uang “bersih”.

Smurf, Bagal, dan Kerang

Secara historis, metode pencucian uang termasuk smurfing, atau penataan perbankan sejumlah besar uang ke dalam beberapa transaksi kecil, sering tersebar di banyak rekening yang berbeda, untuk menghindari deteksi; dan penggunaan pertukaran mata uang, transfer kawat, dan "keledai" atau penyelundup uang tunai untuk memindahkan uang melintasi perbatasan.

Metode pencucian uang lainnya melibatkan investasi pada komoditas bergerak seperti permata dan emas yang dapat dengan mudah dipindahkan ke yurisdiksi lain; diam-diam berinvestasi dan menjual aset berharga seperti real estat; berjudi; pemalsuan; dan menciptakan perusahaan cangkang.

Sementara metode ini masih digunakan, semua jenis pencucian uang juga harus mencakup metode modern yang memberikan putaran baru pada kejahatan lama dengan memanfaatkan Internet.

Pencucian Uang di Era Digital

Elemen kunci dari pencucian uang berada di bawah radar. Penggunaan Internet memungkinkan para pencuci uang dengan mudah menghindari deteksi. Munculnya lembaga perbankan online, layanan pembayaran online anonim, transfer peer-to-peer menggunakan ponsel, dan penggunaan mata uang virtual seperti Bitcoin telah membuat pendeteksian transfer uang ilegal menjadi semakin sulit.

Selain itu, penggunaan server proxy dan perangkat lunak anonim membuat komponen ketiga dari pencucian uang, integrasi, hampir tidak mungkin dideteksi, karena uang dapat ditransfer atau ditarik dengan meninggalkan sedikit atau tanpa jejak alamat IP.

Uang juga dapat dicuci melalui lelang dan penjualan online, situs web perjudian, dan bahkan situs permainan virtual, di mana uang haram diubah menjadi mata uang permainan, kemudian ditransfer kembali menjadi uang "bersih" yang nyata, dapat digunakan, dan tidak dapat dilacak.

Sebuah spin di Internet penipuan phishing untuk nomor rekening bank korban dengan dalih menyetorkan kemenangan lotere fiktif atau warisan internasional melibatkan benar-benar membuat beberapa deposito ke rekening bank korban dengan ketentuan bahwa sebagian dari uang kemudian harus ditransfer ke akun lain (yaitu, dicuci).

Undang-undang anti pencucian uang (AML) yang ada lebih lambat untuk mengejar jenis kejahatan dunia maya ini, karena undang-undang AML yang ada berusaha untuk mengungkap uang kotor saat melewati lembaga perbankan tradisional. Kejahatan dunia maya, bagaimanapun, telah menjadi salah satu prioritas utama untuk Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan (FINCEN). Dalam memo Juni 2021, agensi tersebut menguraikan meningkatnya ancaman pencucian uang terhadap mata uang kripto dan serangan siber seperti ransomware yang secara ilegal dapat menyalurkan dana digital ke luar negeri.

Garis bawah

Tindakan menyembunyikan uang sudah berusia ribuan tahun, dan merupakan sifat alami dari para pencuci uang untuk berusaha agar tidak terdeteksi dengan mengubah pendekatan mereka, selangkah lebih maju dari penegakan hukum, seperti halnya organisasi pemerintah internasional yang bekerja sama untuk menemukan cara baru untuk mendeteksi mereka.
Tags:

© 2018 Zid World All Rights Reserved. Designed By JoomShaper *